どんな種類があるの?
知って得する!
資産形成の種類
ハイリターン
ミドルリターン
ローリターン
FX(外国為替証拠金取引)
- 特徴
- 為替レート変動で利益。少額取引可能、レバレッジあり
- トレンド
- AI自動売買システム普及、新興国通貨注目
- 運用ヒント
- デモ取引で練習、ストップロス設定必須
- 注目指標
- スプレッド、スワップポイント、ボラティリティ
金投資
- 特徴
- インフレヘッジ、資産防衛。現物、ETF、先物で投資可
- トレンド
- 地政学リスク、インフレ懸念で注目上昇
- 運用ヒント
- 長期保有、ポートフォリオの5-10%程度
- 注目指標
- 金価格、ドル指数、実質金利、中央銀行金準備
不動産投資
- 特徴
- 物件購入で賃貸収入と値上がり益
- トレンド
- 郊外戸建て、再生可能エネルギー関連物件人気
- 運用ヒント
- クラウドファンディングで少額から投資可能
- 注目指標
- 利回り、空室率、築年数、周辺再開発計画
株式投資
- 特徴
- 企業の株を購入し、配当金や株価上昇による利益を得る
- トレンド
- ESG投資や AI・テクノロジー関連銘柄への注目が高まっている
- 運用ヒント
- 長期保有と分散投資を心がけ、定期的な情報収集と銘柄の見直しを行う
- 注目指標
- PER(株価収益率)、配当利回り、ROE(自己資本利益率)
投資信託
- 特徴
- 専門家が複数の投資家から集めた資金を運用する金融商品
- トレンド
- インデックス投資やテーマ型ファンドの人気が上昇
- 運用ヒント
- 自動積立を活用し、長期的な視点で運用する。手数料にも注意を払う
- 注目指標
- 基準価額、純資産総額、シャープレシオ(リスク調整後リターン)
外貨投資
- 特徴
- 外貨預金や外貨建て債券などで為替変動を利用して利益を得る
- トレンド
- 新興国通貨や仮想通貨への関心が高まっている
- 運用ヒント
- 複数の通貨に分散投資し、長期的な視点で為替変動に対応する
- 注目指標
- 為替レート、金利差、インフレ率
貯蓄型保険
- 特徴
- 保障機能と貯蓄機能を兼ね備えた保険商品
- トレンド
- 低金利下で、外貨建てや変額型の商品への注目が増加
- 運用ヒント
- 長期的な資金計画に基づいて商品を選択し、定期的な見直しを行う
- 注目指標
- 予定利率、解約返戻金、契約者配当金
iDeCo(個人型確定拠出年金)
- 特徴
- 税制優遇のある私的年金制度で、自身で運用商品を選択する
- トレンド
- 若年層の加入増加、運用商品の多様化が進んでいる
- 運用ヒント
- 長期的な視点で資産配分を行い、定期的なリバランスを実施する
- 注目指標
- 拠出限度額、運用商品の手数料、資産配分比率
債券投資
- 特徴
- 国や企業が発行する債券を購入し、利子収入を得る
- トレンド
- 低金利環境下で、社債や新興国債券への関心が高まっている
- 運用ヒント
- 満期までの保有を基本とし、金利変動リスクを考慮した運用を行う
- 注目指標
- 利回り、デュレーション(金利感応度)、格付け
預貯金
- 特徴
- 銀行等の金融機関に資金を預け入れ、安全に保管する
- トレンド
- 低金利が続く中、高金利の金融商品への関心が高まっている
- 運用ヒント
- 目的別に口座を分け、定期預金と普通預金を組み合わせて運用する
- 注目指標
- 金利、預金保険制度の適用範囲、金融機関の健全性
資産形成の方法には、それぞれ特徴があります。重要なのは、自分の目標やリスク許容度に合わせて選ぶこと。
その中で、安定した資産形成の選択肢が人気が集まっています!
どうして人気なの?
保障しながら資産も育つ、
堅実な資産形成
皆さん、「資産形成」と聞くと、どんなイメージを持ちますか? 株式投資や不動産投資など、リスクの高いものを想像する人も多いかもしれません。 でも実は、安心な保障と同時に「お金を育てる」方法があるんです!
-
POINT 01
安心と成長の両立
将来の保障を確保しながら、同時に資産を増やせる方法があります。
-
POINT 02
長期的な視点
短期的な市場変動に左右されにくく、じっくりと資産を育てることができます。
-
POINT 03
税制上の優遇
一般的な投資とは異なる税制優遇が適用される場合があり、効率的な資産形成が可能です。
-
POINT 04
ライフプランに
合わせた設計あなたの人生設計に合わせて、柔軟に資金を活用できる仕組みがあります。
「守りながら増やす」という発想で注目を集めています。リスクを抑えつつ、将来に向けてしっかりと資産を育てたい方に特におすすめです。
賢い選択!
投資と保険の
ベストバランスを
見つけよう
-
A:安定重視
貯蓄型保険で着実な
資産形成- メリット
- 低リスクで安定的な資産増加
- 運用例
- 30年後に1,000万円受け取れる
保険に加入
-
B:成長重視
保険を最小限に、
余剰資金で積極投資- メリット
- 高いリターンの可能性
- 運用例
- 保険料を月1万円減らし、
その分を株式投資に
あなたの人生観、ライフステージ、
リスク許容度によって
最適な選択は変わります。
どんな種類があるの?
資産形成に役立つ
生命保険
生命保険は大きく「掛け捨て型」と「貯蓄型」に分けられます。それぞれの特徴と種類を見てみましょう。
-
掛け捨て型保険
- 運用例
-
- 定期保険
- 収入保障保険
- 特徴
-
- 保険料が比較的安い
- 保障額を大きく設定できる
- 満期や解約時に戻ってくるお金はない
- 資産形成との関係
-
直接の資産形成にはなりませんが、万が一の際の家族の生活を守るリスク対策として有効です。
-
貯蓄型保険
- 運用例
-
- 終身保険
- 養老保険
- 変額保険
- 外貨建て保険
- 学資保険
- 特徴
-
- 保険料が比較的安い
- 保障額を大きく設定できる
- 満期や解約時に戻ってくるお金はない
- 資産形成との関係
-
直接の資産形成にはなりませんが、万が一の際の家族の生活を守るリスク対策として有効です。
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